Como estruturar o setor financeiro de uma empresa?
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Como estruturar o setor financeiro de uma empresa?


O departamento financeiro é o setor responsável pela gestão dos recursos da empresa. Controla a tesouraria, os investimentos, os riscos e todo o planejamento financeiro da instituição.

Mas aí, você sabe quais são as funções desse departamento, como funciona, ou como estruturar esse setor? Se você respondeu “não” a alguma dessas perguntas, continue lendo este artigo e descubra as respostas.

Qual é o papel do setor financeiro?

O setor financeiro é responsável por garantir recursos para que a empresa cumpra os seus objetivos, garantindo não só lucros imediatos, mas também a longo prazo.

Essa área também tem como funções exercer a tesouraria, a contabilidade, o planejamento financeiro, a gestão de contas, a gestão de riscos, a tributação e as relações com investidores.

Só por isso já dá para ter uma ideia da importância do setor financeiro dentro de qualquer organização. Mas você sabe como estruturar o setor financeiro de uma empresa? Separei algumas dicas para você. Verificação de saída!

Qual é a estrutura organizacional do setor financeiro?

Nada melhor para aprender a estruturar este setor da empresa do que aprender sobre a estrutura organizacional, que nada mais é do que a forma como uma organização se divide e hierarquiza.

Define a forma como são geridas as suas atividades e a comunicação entre os seus setores, visando a concretização dos seus objetivos estratégicos.

Em primeiro lugar, é preciso estudar o escopo administrativo do negócio em questão. Se for uma empresa de pequeno porte, é possível que apenas uma tesouraria seja suficiente para controlar as contas da empresa.

Se estamos falando de uma empresa de médio porte, precisamos de uma área de gestão de capital de giro, por exemplo. Se a empresa em questão for grande, é necessária uma área de auditoria e contabilidade.

Depois disso, devemos dividir a área financeira de acordo com o desempenho da empresa, estabelecer linhas de alçada claras, claras e muito bem definidas para cada setor e definir claramente as responsabilidades de cada parte envolvida.

Além disso, saber avaliar a quantidade de mão de obra necessária para a área financeira também é um item que deve ser dominado por quem deseja saber como estruturar o setor financeiro de uma empresa.

Além disso, saber avaliar a quantidade de mão de obra necessária para a área financeira também é um item que deve ser dominado por quem deseja saber como estruturar o setor financeiro de uma empresa.

Adquirir conhecimentos em gestão empresarial

O conhecimento apenas da área financeira é bastante amplo, incluindo conhecimentos financeiros, econômicos e contábeis. Mas não é apenas o conhecimento em gestão financeira que o fará conduzir este setor com maestria.

Além disso, também é necessário adquirir conhecimentos diversos de diferentes áreas e, assim, ter uma visão mais sistêmica dos negócios da organização, para traçar melhores ações dentro da área financeira e otimizar os resultados da organização como um todo.

Faça o planejamento estratégico

Você não pode se concentrar apenas no gerenciamento de curto prazo. É importante que a área financeira tenha um direcionamento estratégico, uma definição clara de onde se quer chegar, que rentabilidade se deseja alcançar.

Tudo isso deve estar alinhado com os objetivos da organização. É importante ter um plano financeiro estratégico que atenda aos objetivos da organização. Isso é fundamental para a estruturação do setor financeiro de uma empresa.

É importante que a área de gestão financeira apresente um orçamento consolidado. O orçamento não pode ser de gestão financeira unilateral, é necessário conversar com os gestores específicos de cada área.

Para que o plano de orçamento seja realmente cumprido, é importante seguir o plano de orçamento em vez de apenas fazê-lo.

Faça fluxo de caixa

Existem dois tipos de fluxo de caixa, fluxo de caixa realizado e fluxo de caixa projetado. É importante que ambos sejam realizados de forma concisa e de acordo com os objetivos da empresa.

O fluxo de caixa realizado é construído com base nas informações prestadas, ou seja, as entradas e saídas de dinheiro já ocorridas na empresa. Permite que a empresa acompanhe o equilíbrio financeiro e tome decisões mais assertivas.

O fluxo de caixa projetado consiste na projeção, para um determinado período futuro, das entradas e saídas de caixa da empresa, contabilizando o contas a pagar e a receber de datas futuras desse período. Procura antecipar situações de risco.

Use planilhas!

Usar planilhas é uma ótima maneira de estruturar o setor financeiro de uma empresa de forma fácil! Existem agora vários modelos na internet que podemos usar e que são 100% adaptáveis.

Como criar um departamento financeiro?

A seguir, você verá como montar na prática o departamento financeiro de uma empresa, o que exige muito esforço. A equipe tem o desafio de gerenciar e estabelecer o controle sobre 7 subáreas:

Contas a pagar e a receber; Tesouraria; Gestão tributária; Contabilidade; Planejamento financeiro; Gerenciamento de riscos; Relações com Investidores.

A partir desse cenário, a área financeira estará devidamente estruturada de forma a fornecer uma base que permitirá à empresa avançar em seus objetivos.

A partir do momento em que um gestor escolhe seu próprio setor financeiro, será necessário, principalmente, se esforçar para projetar a área, incluindo atividades, processos e outras demandas como gestão de pessoas e planejamento.

Em qualquer caso, é valioso criar e manter uma estrutura interna de operações, com uma equipa experiente, capaz de entregar resultados com elevada performance, para que possa responder a qualquer situação de forma rápida e assertiva.

Para tornar o processo de constituição de um setor financeiro ainda mais claro, preste atenção em questões como mapeamento das principais demandas e cargos, fazer a seleção, preparar treinamentos e montar a equipe.

É preciso ter em mente, por exemplo, que a ideia é ter um equilíbrio entre os diferentes perfis e profissionais, mas nem todas as competências são exigidas ou desejadas igualmente por cada organização – algumas possuem rotinas e valores que privilegiam o uso de habilidades específicas.

Após a realização de um mapeamento, uma empresa decide quais são as principais competências para que a área seja atingida da melhor forma possível. Dentre as características, é importante destacar que existem aquelas de nível empresarial, outras vinculadas à liderança e às próprias atividades e ainda outras relacionadas à formação técnica e processos.

Mapear essas competências é essencial para o setor financeiro – e, obviamente, para todos os demais – da empresa, mas, muito mais importante do que recrutar pessoas com essas competências, é de fato utilizar e implementar os conceitos no trato com os funcionários e futuros funcionários .

Como automatizar o departamento financeiro?

A automação do departamento financeiro da empresa garante inúmeros ganhos para a empresa. Dentre os principais, destacamos:

Aumento de produtividade: as tarefas serão realizadas em menos tempo; Resultados em tempo real: mais conhecimento do negócio e melhor direcionamento dos recursos; Facilidade e agilidade na comunicação entre as áreas: os sistemas integram processos e facilitam o trabalho entre as diferentes equipes.

Mas como automatizar o departamento financeiro? Abaixo, destacamos um passo a passo:

Mapeie os processos financeiros que devem ser automatizados

A princípio, o empreendedor deve identificar os processos que podem ser automatizados e em que ordem isso deve acontecer. Cada item deve ser mapeado e escrito de forma clara, evitando múltiplas interpretações. Dentre as atividades que podem ser automatizadas, destacamos:

Relatórios diversos: quando atualizados em sistemas e em tempo real, permitem que as equipes sejam atualizadas sobre determinadas situações com rapidez; Faturamento automatizado: permite o envio de notas fiscais e notas fiscais, em datas previamente estabelecidas; Cobrança: permite que as empresas enviem automaticamente a cobrança aos clientes em atraso, o que ajuda a controlar o índice de inadimplência; Reajuste de contratos: atualiza os contratos de forma automatizada para evitar perdas por atrasos.

Vale ressaltar que essas são apenas algumas das possibilidades de automação na área financeira. Porém, mais importante do que isso é identificar em sua empresa quais são os processos que devem consumir os esforços das equipes e automatizar aqueles que interferem diretamente na produtividade da equipe e nos resultados alcançados.

Adote tecnologia

Outra ótima ideia para automatizar a área é a adoção de um sistema de gestão financeira. Afinal, processos controlados por papel ou planilha podem tornar a gestão financeira de um negócio lenta e burocrática.

Portanto, você pode adotar software para ter processos mais eficientes, práticos, seguros e de baixo custo.

Integre outras áreas

A implantação de um sistema automatizado é viável quando as diferentes áreas da organização contam com dados coletados em uma única plataforma. Isso significa, por exemplo, que as informações preenchidas pela equipe de vendas são atualizadas instantaneamente para que o diretor financeiro já tenha conhecimento de um novo recurso que entrou na caixa da empresa.

Essa integração permite que riscos e erros sejam minimizados, o que também indica uma efetiva melhoria na gestão como um todo, pois é possível começar a analisar a organização de uma perspectiva mais ampla.

Invista em treinamento para equipes

O sucesso de uma estratégia organizacional está diretamente ligado à qualificação da equipe. Portanto, é fundamental que a equipe esteja totalmente preparada para lidar com os mais diversos contextos. Assim, o treinamento da equipe é fundamental para que todos estejam alinhados em torno das mesmas metas e objetivos.

Nesse sentido, você terá uma equipe muito mais produtiva e qualificada, que poderá apresentar mais sugestões de melhorias para o crescimento da empresa.

Conclusão

O que você acha dessas ideias para estruturar um setor financeiro? Como vimos ao longo do texto, são inúmeras as possibilidades e, ao mesmo tempo, vários desafios. Portanto, comece com as ferramentas ao seu alcance e, aos poucos, você vai aprimorando seus processos, para que possa contar com uma área mais profissional, alinhada com o objetivo de colocar sua empresa em um contexto de crescimento contínuo.

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